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江苏高院出台“指南”防范打击“套路贷”

2019年10月22日   05 :南京新闻   稿件来源:金陵晚报  


    □通讯员 高苑 紫金山/金陵晚报记者 陈菲

  10月21日,江苏高院召开新闻发布会,通报了在扫黑除恶专项斗争中打击和惩治“套路贷”虚假诉讼工作进展等情况。

  据悉,自“扫黑除恶”专项斗争开展以来,江苏全省法院一审共审结涉黑涉恶犯罪案件340件,其中涉及“套路贷”违法犯罪的占比超过四分之一。
  发布会上,江苏高院公布了4起涉“套路贷”黑恶势力犯罪典型案例。
  紫金山记者从会上获悉,近期,江苏高院下发了共包含18条内容的《关于在扫黑除恶专项斗争中打击与防范“套路贷”虚假诉讼工作指南》(以下简称“指南”),旨在严厉打击惩治“套路贷”虚假诉讼。
  根据“指南”的界定,“套路贷”,是指放贷人虚构法律关系,通过虚增债务数额等方式形成虚假债权债务,采用暴力、胁迫或者借助诉讼、仲裁、公证以及其他手段,非法占有他人财物的违法犯罪活动。
  放贷人如果要不到钱,便通过各种方式非法讨债。比如以暴力或者“软暴力”方式,向借款人或者借款人的特定关系人讨债。或者放贷人通过虚假公证、虚假仲裁、虚假诉讼等方式讨债。
  为此,“指南”要求,在立案、庭审、执行各个环节强化审查,防范和打击“套路贷”虚假诉讼。其中明确列出15种情形,重点甄别是否属于“套路贷”虚假诉讼。
  这些情形包括:原告为疑似职业放贷人或者关联联系人,P2P网贷诉讼,原告未起诉借款人而向他人(如借款担保人)主张权利,原告无正当理由拒不到庭应诉,被告对原告诉讼请求予以认可或未作抗辩……
  另外,为防止“套路贷”犯罪分子利用调解撤诉方式规避法院审查,“指南”明确规定,法院要慎重采用调解撤诉方式处理民间借贷等案件,加大对案件调解协议书,诉前、诉中保全申请的审查力度,一旦发现存在“套路贷”嫌疑的,一律不予支持。

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  “套路贷”黑恶势力典型案件一:
  害怕黑恶势力 受害人有家不敢回

  2017年3月以来,何某某网罗刑满释放人员、社会闲散人员,先后在南通市设立南通A8零用贷公司、星辰零用贷公司,在扬州市设立扬州A8车贷公司,在泰州市设立泰州A8零用贷公司、中久零用贷公司。上述各公司内设风控部、业务部、催收部、财务部等部门,分工明确,层级分明,形成了以何某某为组织者、领导者的黑社会性质组织。
  该组织一年内从南通地区起步发展,迅速扩张到扬州、泰州等地区,通过暴力、软暴力追逼“债务”,有组织实施抢劫、寻衅滋事、敲诈勒索、非法拘禁、开设赌场等违法犯罪活动80多起。银行流水显示,仅南通A8零用贷公司、星辰零用贷公司就非法获利180万余元,扬州A8车贷公司抢劫、敲诈勒索数额达80余万元。致使十多名受害人有家不敢回或被迫搬家,多名受害人不敢报案或者所经营店铺不敢开门营业,在公安机关侦查期间,有的受害人不敢向警方陈述案件事实。
  南通市崇川区人民法院受理该案后,于2018年12月28日作出一审判决,认定何某某犯组织、领导黑社会性质组织罪、抢劫罪、敲诈勒索罪、寻衅滋事罪、非法拘禁罪、开设赌场罪,数罪并罚,决定执行有期徒刑二十四年,剥夺政治权利三年,并处没收个人全部财产; 其他被告人分别被判处有期徒刑二十二年至二年九个月不等的刑罚,均并处没收财产或罚金。一审宣判后,何某某等部分被告提出上诉,南通市中级人民法院二审裁定驳回上诉,维持原判。

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  “套路贷”黑恶势力典型案件二:
  拍裸照 逼迫未成年少女担保债务

  被告人张某某纠集被告人李某某、任某某、陈某、邰某某、王某某等人,设立组建燎原财富公司,在苏州市吴中区、工业园区等地进行非法放贷活动,并以喷油漆、扔油瓶、半夜上门滋扰等软暴力手段非法讨要债务,形成恶势力犯罪集团。在放贷过程中,该组织成员还引诱、纠集被告人褚某某、朱某某等多名在校学生,利用同学、朋友关系诱骗其他未成年学生签订虚高借款合同,在借款中随意扣减“服务费、中介费、认家费”等,并逼迫未成年少女拍摄裸照担保债务,部分未成年被害人被迫逃离居住地躲债,造成辍学等不良后果。该组织通过“套路贷”,多次实施敲诈勒索、寻衅滋事、非法拘禁犯罪,违法所得共计人民币16.6万元,造成恶劣的社会影响。
  江苏省苏州市工业园区人民法院于2018年12月25日作出一审判决,认定被告人张某某犯敲诈勒索罪、寻衅滋事罪、非法拘禁罪,数罪并罚决定执行有期徒刑九年六个月,并处罚金人民币十八万元; 其他被告人分别被判处有期徒刑五年六个月至十一个月不等的刑罚,均并处罚金。一审宣判后,张某某等部分被告人提出上诉。苏州市中级人民法院二审裁定驳回上诉,维持原判。

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